يحظى الاستثمار في الذهب بشعبية في جميع أنحاء العالم نظرًا لقيمته وتاريخه الغني ، ومن المنطقي جدًا أن يستثمر الناس في المعدن الأصفر منذ فترة طويلة. ما هي طرق استثمار الذهب؟ هل الاستثمار في الذهب مربح حقًا؟
يتمثل الاستخدام الرئيسي للذهب في إنتاج المجوهرات ، ولكنه يستخدم أيضًا في صناعات الفضاء والطب والإلكترونيات. الحكومات والبنوك المركزية هي مشتري الذهب. تمتلك الولايات المتحدة الأمريكية أكبر كمية من احتياطي الذهب في العالم. ألمانيا في المرتبة الثانية ، وصندوق النقد الدولي في المرتبة الثالثة.
من ناحية أخرى ، يشتري المستثمرون الأفراد الذهب لواحد من ثلاثة أسباب:
- التحوط (التحوطات هي استثمارات تعوض الخسائر في فئة أصول أخرى)
- الملاذات الآمنة (الملاذات الآمنة تحمي المستثمرين من كارثة أو أزمة اقتصادية محتملة.)
- الاستثمار المباشر (يشتري المستثمرون الذهب للاستفادة من تحركات الأسعار المستقبلية).
أفضل طريقة للاستثمار في الذهب
الآن بعد أن عرفت بعض الأشياء عن الاستثمار في الذهب ولماذا قد يشتريه المستثمرون الأفراد والشركات والشركات والبنوك المركزية؟ في هذا المقال سوف نستعرض كيفية استثمار الأموال في الذهب كمحترف من خلال 4 طرق استثمار:
1. الاستثمار في سبائك الذهب والعملات المعدنية
كيفية الاستثمار في سبائك الذهب: السبائك والعملات الذهبية هي أكثر أشكال حيازة الذهب شيوعًا لأغراض الاستثمار. يمكن وصف سبائك الذهب بأنها ذهب كامل أو شبه نقي ، موثقة حسب كتلتها ونقاوتها. كما يتم ربط القضبان والعملات الذهبية برقم تسلسلي للتعرف عليها.
لسبائك الذهب الثقيل مظهر جميل ، ولكن هناك بعض العيوب. قد تكون إمكانية تسييلها أو استبدالها بالنقود صعبة في بعض الأحيان. سبائك الذهب هي أيضًا غير قابلة للتجزئة إلى حد ما. لذلك ، إذا كنت تريد سبائك ذهبية يسهل شراؤها وبيعها ، فيمكنك اختيار أحجام متوسطة أو صغيرة.
يمكن للمستثمرين شراء الذهب من البنوك الكبرى ولا يتم تحويل الذهب منها لتجنب المخاطر الأمنية ، ولكن من خلال العقود الورقية ، وتشتهر الهند والصين وإنجلترا وتركيا وإيطاليا بهذا السوق.
2. الاستثمار في صناديق الذهب (ETFs)
كيف تستثمر الأموال في الذهب دون شرائه وحيازته؟ عادةً ما يستثمر المستثمرون الذين يرغبون في جني الأرباح من الذهب دون الاحتفاظ بالذهب في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) ، وهي خيارات مرنة معروضة عالميًا. هي صناديق استثمارية تشمل مجموعة متنوعة من مؤشرات قطاع الذهب ، مما يمنح المستثمرين إمكانية التعرض المباشر لسعر الذهب دون امتلاكه ، ويعتبر هذا الاستثمار من أسهل الطرق وأقلها تكلفة للوصول إلى سوق الذهب.
يمكن للمستثمر شراء أسهم في صناديق الذهب المتداولة في البورصة ، وسهم واحد يساوي كمية معينة من الذهب. الاستثمار في صناديق الذهب مفيد أيضًا لصغار المستثمرين من حيث تقليل المخاطر لأن الحد الأدنى للاستثمار في صناديق الذهب هو لوت واحد.
في محاولة لتنويع محفظتها الاستثمارية ، تمتلك بعض صناديق الاستثمار كميات كبيرة من الذهب. ومع ذلك ، يستثمر عدد قليل جدًا من الصناديق المشتركة في الذهب. تتعقب الصناديق مثل صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرات عمال مناجم الذهب فقط ، وبالتالي تفرض معدلات نفقات أقل على الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، يفضل معظم المستثمرين الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الذهب المشتركة. كخيار بديل لشراء سبائك الذهب.
3. الاستثمار في تعدين الذهب
كيف أستثمر في الذهب بشكل غير مباشر؟ يعتبر البعض أن الاستثمار المباشر في الذهب لا يتضمن إمكانات النمو ، حيث أن أونصة الذهب اليوم ستظل دائمًا أونصة من الذهب. هذا هو السبب في أن بعض المستثمرين يتجهون إلى أسهم شركات تعدين الذهب والمناجم لأنها يمكن أن تتوسع بمرور الوقت ، ويمكن للمستثمرين الاستفادة من زيادة الإنتاج.
إن أسهم شركات المناجم وشركات تعدين الذهب لا تتماشى بالضرورة مع أسعار سبائك الذهب ، بل تتحرك حسب أداء الشركات والمناجم ، حيث ترتفع أو تنخفض بناءً على أدائها التشغيلي وكيف تستثمر أموالها وتحقق أرباحًا. . وبالتالي ، فإن الاستثمار في أسهم التعدين لا يخلو من المخاطر. على سبيل المثال ، لا تنتج المناجم دائمًا قدرًا كبيرًا من الذهب كما هو متوقع ، ويضرب العمال في بعض الأحيان ، وقد تؤدي الكوارث الناتجة عن انهيار منجم أو تسرب غاز مميت إلى توقف الإنتاج وحتى تكبد الأرواح.
بشكل عام ، يمكن أن يكون أداء مخزون منجم الذهب أفضل أو أسوأ من سعر الذهب - اعتمادًا على ما يحدث في هذا المنجم بالذات. لذلك ، يجب أن يستند قرار الاستثمار في أسهم شركات التعدين إلى تحليل الأداء المالي للشركة.
4. الاستثمار في عقود الذهب الآجلة
كيف أستثمر في الذهب بصفتي خبيرًا ومحترفًا؟ العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم سلعة مثل الذهب في وقت محدد في المستقبل. في الواقع ، تمت كتابة أول عقد آجل في عام 1851 لسلعة الذرة وتم تقديمه من خلال بورصة شيكاغو التجارية. تعتبر العقود الآجلة بديلاً هامًا للوسائل التقليدية للاستثمار في الذهب مثل السبائك والعملات الذهبية. تعتبر العقود الآجلة خيارًا عالي الاستدانة ومحفوفًا بالمخاطر ولا يناسب المبتدئين. حتى المستثمرين ذوي الخبرة يجب أن يفكروا مرتين هنا. في الأساس ، العقد الآجل هو اتفاق بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. مع ارتفاع أسعار الذهب وهبوطه ، تتقلب قيمة العقد ، مع تعديل حسابات البائع والمشتري وفقًا لذلك. يتم تداول العقود الآجلة بشكل عام في البورصات ، لذلك ستحتاج إلى (شركة وساطة) تدعم شراء عقود الذهب الآجلة.
عادة ما يتم شراء العقود الآجلة بجزء بسيط من التكلفة الإجمالية للعقد. على سبيل المثال ، قد يضطر المستثمر إلى دفع 20٪ فقط من التكلفة الكاملة للعقد. هذا يخلق الرافعة المالية ، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمر المحتملة. نظرًا لأن العقود لها تواريخ انتهاء محددة ، لا يمكنك ببساطة الاحتفاظ بمركز خاسر وتأمل ذلك
استراتيجيات الاستثمار العقاري: اجعل العقار جزءًا من محفظتك الاستثمارية
