أهم الاسباب لتصميم شات بوت يعمل بالذكاء الاصطناعي للخدمات البنكية
الشات بوت
تعد الخدمة السيئة أحد الأسباب الرئيسية لفقدان البنوك للعملاء. أوقات الاستجابة الطويلة، والحاجة إلى تكرار نفس المعلومات في كل مرة تتصل فيها بالدعم، وعدم وجود مشغلين مجانيين لا يقدم البنك الذي تتعامل معه أي رصيد. إذا كنت لا تريد أن ترى العملاء يغادرونك، فتأكد من جعل خدمة العملاء أولوية.
أحد الحلول التقنية الأكثر فعالية للبنوك في الوقت الحاضر هو خدمات الشات بوت المدمج بالذكاء الاصطناعي. لا يمكن لهذه الأنظمة تحسين دعم العملاء فحسب، بل يمكنها أيضاً مساعدة موظفي البنك، والتشغيل الآلي للكثير من المهام الروتينية، وحتى جذب عملاء جدد إلى البنك الذي تتعامل معه.
دعنا نتعرف على كيفية قيام خدمات الشات بوت بذلك وما هي قادرة عليه ونلقي نظرة على أمثلة من الحياة الواقعية تثبت أن خدمات الشات بوت في الخدمات المصرفية تعمل بامتياز.
أهم الاسباب لأنشاء شات بوت يعمل بالذكاء الاصطناعي للخدمات البنكية
لم تعد خدمات الشات بوت مملة تستخدم نفس الإجابات المحددة. خدمات الشات بوت المدعومة بالذكاء الاصطناعي ذكية للغاية ويمكنها معالجة جميع أنواع الاستعلامات بسهولة - والأكثر من ذلك أنها يمكن أن تتعلم. فيما يلي بعض الحقائق والتنبؤات المتعلقة باستخدام الشات بوت المدمج بالذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والخدمات البنكية لإثبات وجهة نظرنا.
بدأت البنوك في جميع أنحاء العالم في تطوير أو طورت بالفعل خدمات الشات بوت تعتمد على الذكاء الاصطناعي في التطبيقات المصرفية لاكتساب المزايا التالية.
دعم العملاء 24/7 باستخدام الشات بوت المدمج بالذكاء الاصطناعي
أظهر نمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مدى ضعف أنظمة دعم العملاء في البنوك. أراد المستخدمون الحصول على إجابات سريعة واستشارات حقيقية، مما أدى إلى انتظار ساعات طويلة على الهاتف وتحولات مروعة للمشغلين الذين اضطروا للتعامل مع عدد كبير جداً من العملاء في الساعة.
كان هذا النهج بعيداً عن الكمال لعدد من الأسباب، كان على البنوك توظيف عدد كبير جداً من المشغلين ودفع المزيد من رواتب العمال. ثانياً، كان عليهم تثقيف كل موظف جديد. أخيراً، كان مستوى هذه الخدمات لا يزال متوسطاً.
لقد غيرت خدمات الشات بوت المدمجة بالذكاء الاصطناعي ذلك. ما يقدمونه هو توافر 24/7 دون أيام سيئة وحالات مزاجية سيئة. إنهم يقضون على قوائم انتظار العملاء ويقدمون خدمة عالمية المستوى للجميع.
يمكن للشات بوت القائمة على تقنية الذكاء الاصطناعي معالجة مجموعات ضخمة من البيانات في غضون ثوانٍ لتقديم إجابات دقيقة ونصائح قوية.
يمكنهم بسهولة التعامل مع الأسئلة البسيطة والشائعة مثل أين أقرب جهاز صراف آلي؟ كيف يمكنني تثبيت تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؟ وكيف استطيع صرف العملات؟ لكن يمكنهم أيضاً التعامل مع الحوارات الأكثر تعقيداً بناءً على الطلبات السابقة.
في الوقت نفسه، يمكن للموظفين، بعد إعفائهم من واجباتهم الروتينية، التعامل مع حالات دعم العملاء عندما يكون التدخل البشري مطلوباً لتوفير مستوى أعلى من الخدمة ويمكنهم قضاء الكثير من الوقت مع العميل حسب ما يتطلبه الموقف.
مساعدة الموظفين
لا يمكن لعملاء البنوك فقط الشعور بفوائد خدمات الشات بوت. يمكن لموظفي البنك الاستفادة منها أيضاً. يعتقد الكثير من البنوك أن مثل هذه الاستثمارات لها ما يبررها وأنهم مستعدون للقيام بها. هناك عدة طرق يمكن للشات بوت التي تعمل بالذكاء الاصطناعي أن تجعل حياة موظفي البنك أسهل.
تدريب الموظفين
ينمو المجال المصرفي جنبًا إلى جنب مع عدد الموظفين. يجب تدريب كل هؤلاء الموظفين وتعليمهم للعمل بكفاءة. علاوة على ذلك، يتعين عليهم أيضًا تعلم كيفية العمل مع أنظمة البرامج المصرفية المعقدة، وتذكر قواعد الأمان، وتعلم سياسة الشركة، الأمر الذي يستغرق أيضًا وقتًا.
يمكن للشات بوت التعامل مع هذه المهام بدلاً من المرشد البشري. يمكنهم تدريب المتخصصين الشباب، وتسريع تكيفهم، ومساعدتهم على حفظ القواعد في شكل ألعاب (ألغاز، ومسابقات، واستبيانات).
الاستشارات الفنية
تستخدم البنوك دائماً أحدث الحلول البرمجية وأكثرها أماناً مع الكثير من كلمات المرور والمصادقة متعددة العوامل وما شابه. لكن ليس من السهل دائماً التعامل مع هذا.
قد يحتاج كل من العمال الجدد وذوي الخبرة إلى بعض المساعدة الفنية من وقت لآخر. قد يبدو الأمر غريباً، ولكن يمكن أن تساعد للشات بوت حتى هنا من خلال تزويد الموظفين بدعم واستشارات تكنولوجيا المعلومات ومساعدتهم في بعض المهام الروتينية.
دعم الموارد البشرية
قسم الموارد البشرية مشغول في أي مؤسسة كبيرة. البنوك ليست استثناء. يرسل الموظفون آلاف الأسئلة والطلبات إلى قسم الموارد البشرية، مما يؤدي إلى إبطاء عمل الجميع. ماذا لو كان هناك خدمات الشات بوت يمكنه الإجابة على كل هذه الأسئلة دون إزعاج متخصصي الموارد البشرية؟ إنه موجود بالفعل الآن في خدمات الشات بوت.
الشات بوت والخدمات المصرفية الشخصية
يختلف العملاء اليوم كثيراً عن عملاء الأمس. لا يطلب عملاء اليوم استشارات على مدار الساعة فحسب، بل يطلبون أيضاً المساعدة الشخصية. يريدون إدارة حساباتهم وطلب الخدمات وإلغائها وإجراء المعاملات ومعرفة رصيدهم في غضون ثوان. وهم يتوقعون منك أن تقدم كل شيء.
يمكنك السماح للمستخدمين بالقيام بكل شيء بأنفسهم في تطبيق مصرفي، ومع ذلك أظهرت استشارات الدردشة الحية أعلى معدل رضاء بين جميع قنوات الخدمة (رضاء 73٪).
قياس رضا العملاء
باستخدام تطبيق الخدمات المصرفية عبر الأجهزة المحمولة، يكاد يكون من المستحيل الحصول على تعليقات العملاء حول خدماتك. يفتح المستخدمون التطبيق ويفعلون ما يحتاجون إليه ويغلقونه. إنه تفاعل أحادي الاتجاه. لمعرفة كيفية تحسين خدماتك وسلعك، عليك أن تفهم ما إذا كان عملاؤك راضين أو غير راضين عنهم.
توفر خدمات الشات بوت العديد من الأدوات لذلك. بصرف النظر عن الطلب المعتاد لتقييم عمل الشات بوت أو سؤال شائع مثل هل كانت هذه المحادثة مفيدة؟ خدمات الشات بوت التي تعمل بالذكاء الاصطناعي قادرة على تحديد الحالة المزاجية للمستخدمين والرد عليها. إنهم يجمعون الكثير من البيانات حول المستخدمين وتفضيلاتهم وأنماط سلوكهم.
كل هذا يساعد البنوك على تحسين حلولها الحالية، وإنشاء حلول جديدة إذا لزم الأمر، وتزويد المستخدمين بنهج شخصي يؤدي إلى زيادة معدل التحويل.
استراتيجيات تسويقية شخصية
الإعلانات العامة ليست فعالة جداً. إذا كنت تريد أن يقدر عملاؤك الإعلانات التي ترسلها إليهم، فأنت بحاجة إلى جعل هذه الإعلانات شخصية.
تقوم خدمات الشات بوت، كما نعلم بالفعل، بجمع جميع البيانات الشخصية التي يمكنهم الحصول عليها. لماذا لا تستخدم هذه البيانات لتقديم اقتراحات مخصصة للغاية للعملاء بناءً على معلومات ملفهم الشخصي وتفضيلاتهم؟ باستخدام هذه الحملة التسويقية، يمكنك تحسين معدل التحويل بشكل كبير وتقديم سلع وخدمات عالية الاستهداف للمستخدمين في الوقت والمكان المناسبين.
إرشادات بشأن الأمور المالية
كثير من الناس ليس لديهم فكرة عن كيفية إدارة شؤونهم المالية. إنهم بحاجة إلى شخص يمكنهم الوثوق به ليعلمهم الأساسيات. يمكن للأشخاص أن يطلبوا من الشات بوت المصرفية الحصول على مشورة شخصية فيما يتعلق بوضعهم المالي وظروف حياتهم واحتياجاتهم. هذا مفيد بشكل خاص للشباب الذين لم يتعاملوا مع شؤونهم المالية الشخصية من قبل.
بالطبع، يمكن للناس قراءة كتيبات طويلة أو كتب حول إدارة الأموال. ولكن سيكون الأمر أكثر فاعلية إذا منحت البنوك المستخدمين فرصة للتحدث إلى مستشار شخصي متاح على مدار الساعة على جميع الأجهزة.
تعمل خدمات الشات بوت التي تعمل بالذكاء الاصطناعي على حل العديد من المشاكل في المجال المالي. يمكنهم خفض الإنفاق وتحسين الخدمات وإشراك العملاء وجعل العملاء مخلصين للشركة. لا تتعب الشات بوت أبداً، فهي دائماً في مزاج جيد، وفي كثير من الحالات، تعمل بكفاءة أكبر من الأشخاص.
تشك الكثير من المؤسسات بشأن الشات بوت لأنها تعتقد أن هذه البرامج ستأخذ وظائف الأشخاص. في الواقع، تساعد خدمات الشات بوت الموظفين.
إنها تسمح لهم بنسيان الإجابة على نفس الأسئلة مراراً وتكراراً والتشغيل الآلي لمعظم المهام الرتيبة. هذا يوفر الوقت الذي يمكن أن يقضيه الناس في التعليم والمهام التي تكون فيها المساعدة البشرية ضرورية.
حقق كل بنك أطلق برنامجاً يعتمد على الشات بوت المدمج بالذكاء الاصطناعي نجاحاً كبيراً في مجال أو آخر. تخبر العديد من البنوك عن النتائج الرائعة التي كانت ممكنة فقط بسبب الشات بوت.
تعد الشات بوت أداة متعددة الاستخدامات يمكن للبنوك استخدامها في العديد من المجالات للتعامل مع المشكلات النموذجية مثل عدم ثقة العملاء وانخفاض مشاركة المستخدم ومعدلات التحويل السيئة.
