الشات بوت في الخدمات المصرفية ما الجديد الذي يجب توفره في خدمة العملاء

خدمات الشات بوت

أثر التحول الرقمي على كل صناعة تقريباً، حيث تحاول المؤسسات اكتساب ميزة تنافسية وتلبية متطلبات العملاء المتغيرة. لقد أدرك القطاع المصرفي أيضاً التأثيرات المتغيرة للعبة التي يمكن أن تكون لها معطلات تكنولوجية مبتكرة مثل الشات بوت المدمج بالذكاء الاصطناعي (AI) وتتصرف على الفور لتحسين نماذجها المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول من خلال منصات تفاعل العملاء.

الخدمات المصرفية الرقمية تمضي قدما بمساعده الشات بوت

لقد أدى Covid-19 إلى تسريع نشر التقنيات الرقمية مثل الشات بوت بشكل أكبر. على الرغم من الزيادة في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، لم تتوقع البنوك عدم وجود اتصال مباشر مع الأشخاص لفترة طويلة أو عدم وجود موظفين يعملون في مكاتبها.

وبالتالي، تعد البنوك نفسها لمواجهة هذه التحديات في المستقبل وعدم الوقوع في نفس الأخطاء. وهذا يعني الاستجابة بكفاءة للتحديات مثل تفشي المرض وإيجاد الحلول التي يمكن أن تضمن استمرارية الأعمال بغض النظر عن أي أزمة.

لقد غيّر التباعد الاجتماعي كيفية شراء الناس للسلع والتواصل والعمل، وكان على البنوك أن تقلل من اعتمادها على البشر، عندما يكون ذلك ممكناً، لتصبح نشاطاً تجارياً يلبي طلبات العملاء للوصول إلى الخدمات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

سواء كان الأمر يتعلق بمعالجة المعاملات والاستشارات والوصول إلى خدمة العملاء، تحتاج البنوك اليوم إلى الاستثمار في تحسين نقاط الاتصال الخاصة بها مع المستهلكين خارج فروعها أو مراكز الاتصال الخارجية، وقد وفرت الحلول الرقمية مثل الشات بوت للقطاع المصرفي ميزة تنافسية.

يعمل الذكاء الاصطناعي وخدمات الشات بوت على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية

لسنوات، كان العملاء يطالبون بالمزيد من مؤسساتهم المالية. Covid-19 والعواقب التي نتجت عن الوباء أدت إلى تسريع طلبات العملاء هذه. يتوقع المستهلكون تفاعلات فورية وشخصية وخالية من العيوب مع العلامات التجارية المفضلة لديهم ويتوقعون نفس الشيء من بنوكهم. ليس من المفاجئ إذن أن تكون الموجة الجديدة من الخدمات المصرفية الرقمية تدور حول تجربة العملاء.

تحتاج البنوك إلى تحسين جودة خدمة العملاء دون التضحية بالوقت لاستفسارات المستخدمين الزائدة عن الحاجة. وبالتالي فهم الآن يدركون أهمية الشات بوت والخدمات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والتي لا تناسبهم فحسب، بل لعملائهم.

وهذا يعني توفير دعم عملاء قابل للتطوير على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع بسلاسة على قنوات ولغات متعددة.

للوصول إلى هذا الهدف، تحتاج البنوك إلى منصات قوية يمكنها ضمان هذه النتائج، وتقديم المساعدة الفورية للعملاء، سواء كانوا بحاجة إلى:

تحويل أموال

التحقق من أرصدة الحسابات

تقديم طلبات إضافية.

إنهم بحاجة إلى منصات ذكية يمكنها التفاعل مع هؤلاء العملاء وفهم ما يحاولون قوله. إنهم بحاجة إلى الشات بوت.

يمكن للعملاء الاستفادة من تلقي المساعدة الشخصية على القناة واللغة التي يختارونها، وكذلك يمكن للموظفين أيضاً. لا تحتاج خدمات الشات بوت إلى أن تشكل خطراً على الوكلاء البشريين، لأن دورها ليس استبدال العمال، بل تعزيز إنتاجيتهم من خلال السماح للموظفين بالتركيز على المهام الأكثر تعقيداً التي تتطلب معرفتهم ومواهبهم مع تقليل تكاليف الدعم وزيادة معدلات الاحتفاظ بالعملاء.

توجيه عملاء البنوك نحو الخدمة الذاتية الرقمية والشات بوت

أصبحت الخدمات الرقمية ميزات رئيسية في كل قطاع تقريباً. أي خدمة يمكن تقديمها عبر الإنترنت هي من الناحية الفنية خدمة رقمية. لم تتأخر البنوك في تقديم الخدمات الرقمية وقد عملت على تلبية طلبات العملاء للخدمة الذاتية لبعض الوقت الآن.

نظراً لأن العديد من العملاء يفضلون إجراء المعاملات بأنفسهم، دون الحاجة إلى الوقوف في طابور لمقابلة أحد موظفي البنك أو احترام ساعات العمل، توفر البنوك إمكانات الخدمة الذاتية مثل الأكشاك أو أجهزة الصراف الآلي. الجمع بين الخدمات الرقمية والخدمة الذاتية أمر مختلف.

يعد الاستفادة من الخدمات الرقمية والذكاء الاصطناعي وخدمات الشات بوت لتقديم خدمات مخصصة متعددة القنوات مع السماح للعملاء بالخدمة الذاتية وتنفيذ إجراءاتهم الخاصة، عنصراً أساسياً في مستقبل خدمة العملاء وتجربة العملاء. هذا هو المكان الذي أصبحت فيه الشات بوت ميزات متكاملة لحلول الخدمة الذاتية الرقمية.

يمكن أن تساعد الشات بوت في الخدمات المصرفية في تبسيط المعاملات مثل تحويل الأموال وفحص رصيد الحساب عبر واجهة محادثة بحيث يتم توجيه العملاء باستمرار من خلال إجراءاتهم.

يمكن أن تسهل خدمات الشات بوت الوصول إلى المعلومات المصرفية والأسئلة الشائعة من أي صفحة على موقع البنك، مع توفير معلومات مخصصة عن طريق الاستفادة من بيانات العملاء لتقديم التوصيات والنصائح للعملاء بطريقة آلية.

من خلال هذه الإمكانات، هناك العديد من الإجراءات التي يمكن للعملاء القيام بها دون الحاجة إلى مساعدة من وكيل بشري، مثل تلقي إشعارات الفواتير والدفع، أو تلقي تنبيهات الاحتيال والأنشطة المشبوهة، أو تحويل الأموال، أو التحقق من رصيدهم، أو الإبلاغ عن البطاقات المسروقة على سبيل المثال لا الحصر.

تتيح خدمات الشات بوت للعملاء إدارة الطلبات بسرعة وكفاءة أثناء العمل كقناة استماع حتى تتمكن البنوك من فهم عادات المستخدم بشكل أفضل وتوقع إجراءات العملاء وتقديم عروض وخدمات مخصصة. من خلال وضع المنتجات والخدمات في سياقها، تزيد البنوك من ولاء عملائها وقيمتها مدى الحياة.

يستفيد الموظفون أيضاً من خدمات الشات بوت، حيث تعمل على تقليل التكاليف التشغيلية وتقليل الخطأ البشري وتوفير الوقت للوكلاء البشريين في الاستفسارات المتكررة حتى يتمكنوا من التركيز على المشكلات الأكثر تعقيداً أو على التدريب لاكتساب معرفة وقدرات جديدة. وفقاً لدراسة أجرتها Juniper، ستوفر خدمات الشات بوت البنوك ما يصل إلى 7.3 مليار دولار في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2023، مما يسمح لها بالتنافس مع الفروع الأخرى ونشر تحول رقمي ناجح.

باختصار، لن تحل الشات بوت محل العملاء البشريين. في الواقع، من خلال أتمتة الإجراءات المعيارية، سيتعين على الوكلاء البشريين التركيز على القضايا الأكثر تطلبًا.

ومع ذلك، يمكن لخدمات الشات بوت بسلاسة تصعيد الاستفسارات إلى وكلاء العملاء مع تزويدهم بجميع البيانات اللازمة لضمان حل هذه المشاكل بشكل مناسب ودون الحاجة إلى جعل العميل يكرر أي معلومات.

يعد هذا النوع من النشر أمراً ضرورياً للشركات المالية لتنفيذ تحولها الرقمي وبالتالي تكون قادرة على التنافس مع عمالقة الصناعة، ولكن ما هو أفضل استخدام لإدارة تفاعل العملاء للبنوك.

يجب على البنوك اختيار منصة يمكنها تقديم النتائج الصحيحة مثل منصة واتس لووب

يمكن لخدمات الشات بوت تحويل التجارب المصرفية للعملاء، ويجب على هذه البنوك اختيار الأنظمة الأساسية المناسبة لتقديم الإمكانات التي تلبي متطلبات العملاء الجديدة.

تسمح روبوتات الدردشة في واتس لووب للبنوك بالتفاعل مع عملائها على قنواتهم المفضلة في أي وقت من اليوم. يمكن لعمليات التكامل العديدة تحسين خدمة العملاء من خلال أتمتة العمليات الشاملة مع الأسئلة الشائعة المحسّنة وإمكانيات الدردشة متعددة القنوات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي الرمزي لتشغيل تقنية معالجة اللغة الطبيعية، مما يمكّنها من فهم اللغات البشرية بجميع أشكالها المختلفة.

نظراً لكون رضا العملاء هو العامل الرئيسي الذي يميز العلامة التجارية، يمكن أن تسمح روبوتات الدردشة في واتس لووب للوكلاء بتحسين أوقات الاستجابة وتعزيز ولاء العملاء وتقديم تجربة مخصصة من خلال الاستماع إلى ما يقوله العملاء وكتابته وتقديم النتائج لإبقاء البنوك في المقدمة.