استخدام الشات بوت في التكنولوجيا المالية

الشات بوت

البنوك هي بعض المؤسسات الرائدة في التاريخ. الصناعة المصرفية، المبنية على الثقة والكفاءة، هي تعريف النقود القديمة. ولكن على استعداد للاستفادة من شركة Big Apple، هناك سلالة جديدة من الشركات المالية، تستفيد من التكنولوجيا والبيانات لخدمة العملاء بشكل أسرع وأسرع وأرخص. نناقش كيف يمكن أن تساعدهم التكنولوجيا المالية والشات بوت.

التكنولوجيا المالية والشات بوت

شركات التكنولوجيا المالية معطلة بطبيعتها. يرون أن نقاط الألم لدى العملاء هي فرص لإعادة تصور التجارب المصرفية. ويعتمد جميع اللاعبين الرئيسيين تقريباً على الشات بوت المالية لتحقيق هذا الهدف.

بالنسبة للبعض، من الصعب تخيل فكرة أن الشات بوت تدعم التجارب السلسة التي تحدد التقنيات المالية. تجربة نصية فقط مع الروبوت يمكن أن تزيد الأمور سوءاً، أليس كذلك؟ لكن في هذه الأيام، أصبحت الشات بوت أكثر من ذلك بكثير. لفهم مدى قوة الشات بوت في التكنولوجيا المالية، علينا أولاً أن نعرف أين تقف تقنية الشات بوت اليوم.

ما هي التقنية المالية؟

تقوم خدمات الشات بوت المالية بإجراء محادثات عبر النص أو الأزرار، بدلاً من توفير اتصال مباشر مع وكيل بشري مباشر. وهي متوفرة 365 يوماً في السنة ويمكنها الإجابة على الأسئلة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وحل المشاكل الشائعة بسرعة.

إعادة تعيين كلمة مرور أو إدارة المعاملات أو حتى فتح خط ائتمان أمر بسيط وسلس. علاوة على ذلك، يمكن لبرامج الشات بوت المالية التعامل مع طلبات متعددة في وقت واحد، مما يجعلها جزءاً من العمل الجاد في أي مؤسسة مالية.

لماذا تعتبر برامج الشات بوت المالية مهمة الآن؟

تمر الخدمات المالية بتطور رقمي سريع لمواكبة احتياجات المستهلكين الرقميين. ارتفعت نسبة المستخدمين الذين يستخدمون خدمات التكنولوجيا المالية يومياً من 37٪ في عام 2020 إلى 48٪ في عام 2021 (المصدر: Finextra).

مع معدل نمو يبلغ 3،150٪ من حيث تفاعلات الشات بوت الناجحة بين 2019-2023 (تقديري) وما يقدر بنحو 862 مليون ساعة يتم توفيرها للشركات في المستقبل، من الواضح أن الشات بوت ستغير طريقة إجراء اتصالات الأعمال في المستقبل.

ما الذي يجعل الشات بوت التقنية المالية اليوم مختلفة؟

عندما نتحدث عن الشات بوت، تكمن المشكلة في أن العديد من الأشخاص ما زالوا يحددونها من خلال إخفاقاتهم المبكرة. يفكرون على الفور في التجارب النصية المحبطة التي توفرها روبوتات المحادثة بمجرد تقديمها.

لكن الشات بوت تطورت بشكل يفوق سابقاتها المخيبة للآمال. لقد نمت كثيراً لدرجة أننا نطلق عليها الآن تطبيقات المحادثة أو واجهات المحادثة.

تتفاعل الشات بوت في التقنية المالية بصرياً

تطبيقات المحادثة هي مزيج من العناصر الرسومية والرسائل النصية والتجارب الغنية. بدلاً من الاعتماد فقط على تبادل النصوص، تستخدم تطبيقات المحادثة الأزرار والصور والتقويمات المضمنة وغير ذلك الكثير لتسهيل الأمور.

تعمل خدمات الشات بوت في التقنية المالية على تبسيط الموضوعات المعقدة وسير العمل

لا تنظر شركات التكنولوجيا المالية الناجحة إلى الشات بوت كاستراتيجية موفرة للتكلفة أو أداة لاستبدال الوكلاء البشريين. بينما تعمل الشات بوت على تحسين المقاييس مثل تكلفة الاتصال، فإن هذا ليس التركيز الأساسي.

بدلاً من ذلك، تنظر شركات التكنولوجيا المالية الناجحة إلى الشات بوت كأداة لزيادة رضا العملاء وولائهم. إنهم يرسمون بعناية رحلة العميل ويستخدمون الأتمتة فقط حيث تزيد من رضا العملاء.

لأي حالة استخدام معينة، يجب أن يتطابق الشات بوت مع التجربة التي يمكن لفريق الدعم البشري توفيرها أو يتجاوزها. بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية، فإن قرار استخدام الشات بوت يتضمن تقييماً دقيقاً لرحلة العميل. إنهم يحددون مصادر الاحتكاك ويقيمون الموارد الحالية.

تعمل التقنية المالية على أتمتة العمليات التي كانت حتى الآن معقدة للغاية بحيث يتعذر على الشات بوت معالجتها. إنهم يصممون تجارب تقضي على الأعمال الورقية وأوقات الانتظار والاحتكاك في نماذج خدمة العملاء الخاصة بهم.

تعمل خدمات الشات بوت في التقنية المالية والبشر معاً بشكل أفضل

هناك اعتقاد خاطئ شائع آخر وهو أن برامج الشات بوت المالية مصممة لتحل محل البشر. ذلك بعيد عن الحقيقة. تقوم خدمات الشات بوت المصممة جيداً في مجال التكنولوجيا المالية بتسليم المحادثات إلى الإنسان عند الضرورة. يعد الحصول على تسليم الشات بوت البشري الصحيح أمراً بالغ الأهمية لضمان رضا العملاء.

مرة أخرى، تركز شركات التكنولوجيا المالية على التركيز على العميل والتحكم فيه. إذا كان لدى العملاء مشكلة يجب تصعيدها، فيجب أن يكونوا قادرين على التحدث إلى وكيل بشري. يعد هذا التوازن بين الروبوت والموارد البشرية أمراً أساسياً في تحسين الاحتفاظ بالعملاء وتقليل الاضطراب.

حالات الاستخدام الشات بوت في التقنية المالية

عندما نتحدث عن حالات استخدام الشات بوت في التكنولوجيا المالية، يكون دعم العملاء دائماً على رأس القائمة. من خلال الخدمات المصرفية التحادثية، لا يتم حجز دعم العملاء عندما يواجه العميل مشكلة.

بدلاً من ذلك، يتم توجيه العملاء بسلاسة من خلال جميع معاملاتهم. تساعد برامج الشات بوت المالية عملاء البنوك:

اختر أنسب قروض الرهن العقاري

فهم مخاطر الاستثمار

تبسيط التطبيقات المصرفية

احصل على استشارة مالية

منع الاحتيال

أداء الأنشطة المصرفية الأساسية مثل المدفوعات والتحويلات والودائع

حالات استخدام الشات بوت لا حصر لها. كما أن الوباء يسرع الحاجة إلى الخدمات المصرفية للمحادثات. السؤال هو: ما هي أكبر نقطة ضعف لعملائك؟ حيثما يوجد احتكاك، توجد فرصة.

ما هي الخطوة التالية لبرامج الشات بوت المالية؟

لا ينبغي للبنوك أن تنظر إلى التكنولوجيا المالية على أنها منافسة، بل على أنها عوامل تمكين وشركاء على طريق الابتكار. يجب على المؤسسات المالية ذات التفكير المستقبلي أن تستثمر ليس فقط في الشركاء التحوليين، ولكن أيضاً في الامتثال التحويلي.

إعادة التفكير في منهجيات المخاطر والممارسات التقليدية المحافظة على المخاطر. يمكن أن تساعد العلامات التجارية المتخصصة المؤسسات المالية على التمايز والاستفادة من الأسواق الحالية والتعرف على أسواق جديدة.